@ Thinking Out Loud @

Bacaan: Saad Al-Ghamidi. Format: mp3

[Ayat 12-21 klik untuk muat turun klik untuk dengar]

[Ayat 12-19 klik untuk muat turun dalam 8 fail mp3 berasingan terangkum dalam arkib zip]

Bacaan oleh Saad Al-Ghamidi. Format: mp3.

Potongan ayat-ayat bertujuan untuk membantu hafazan dengan mendengar bacaan bertajwid/tartil berulang-ulang kali sehingga ter’biasa’ dengannya. Setelah dipastikan betul sebutan dan tajwid, baru   dimulakan proses menghafal. JANGAN mula menghafal tanpa memastikan sebutan dan hukum tajwid benar-benar betul. Sekiranya kita telah menghafal sesuatu ayat, kemudian didapati silap sebutan atau hukum tajwidnya, usaha untuk memperbetulkan kesilapan tersebut akan menjadi lebih sukar dan akan memakan masa yang tidak sedikit.

Ayat-ayat seterusnya akan menyusul insyaAllah.

[Ayat 28-51, ayat 28, ayat 29]

Qasidah ni makanan, bukan alunan syair atau puisi sanjungan. Itu Qasidah kategori seni.  Yang kita nak tengok la ni Qasidah dalam kategori makanan.

Ramuan untuk buat;

• 2 cawan tepung gandum
• 4 1/2 cawan air
• 1 1/2 cawan gula pasir
• 4-5 sudu makan minyak sapi
• 15 ulas bawang merah dihiris nipis
• 1 sudu teh tepung jagung
• garam secukup rasa

Cara membuat;

1. Tepung gandum dan tepung jagung dibancuh dengan 4 1/2 cawan air hingga sebati. Tapis dan masukkan ke dalam periuk yang tidak melekat.
2. Masukkan gula pasir dan garam. Jerangkan dengan api kecil. Kacau hingga pekat dan tidak melekat di periuk. Tuangkan dalam mangkuk kaca tahan panas.
3. Panaskan minyak sapi dalam kuali dan goreng bawang hingga kuning. Angkat dan masukkan ke dalam kuih tadi dengan minyaknya sekali.

Beri perhatian pada perkataan yang ditebalkan huruf (tidak melekat). Penting ni, terutamanya yang nombor 2. Kalau bahan yang dikacau itu masih melekat pada periuk, maknanya ia belum cukup pekat. Kalau diteruskan dengan langkah seterusnya, Qasidah akan jadi lembik. Ni berdasarkan pengalaman wife buat la.

Google untuk “qasidah resepi” ada jumpa variasi resepi qasidah kat forum Makanan dan Resepi di cari.com. Rupa-rupanya ada banyak versi. Versi pahang, versi utara dll. Ada yang letak santan. Ada juga yang propose ganti minyak sapi dengan majerin. Mungkin bagi yang tak suka minyak sapi kot. Resepi yang ni versi mami. Yup, Mami Penang. Acu la cuba try buat tengok.

Ni resepi apom beras daripada family my wife. Tak sangka apom beras sebenarnya kuih ‘nasi semalam’ .

Apom Beras

Bahan A:  Gaul hingga sebati dan perap semalaman

• 1 mangkuk nasi (mangkuk = sebesar bekas taufufah yang dijual di pasar malam)
• 1 biji ragi

Bahan B:

• 1 cawan gula pasir
• 3 cawan tepung beras
• 2 cawan air
• 1 paket eno (paket kecil warna biru)

Kisar semua bahan tadi (A dan B), akhir sekali masukkan eno dan kukus (7-10 minit)

Bahan dia tak rumit kan? Kaedah buat dia pun ’straight forward.’ Kalau sapa-sapa buat eksperimen, boleh le share pengalaman- jadi ke, dak jadi ke. Ni salin daripada my wife punya note. Disclaimer: Buat atas risiko sendiri. Hehe..

Tarikh, Masa, Hari:
7hb Jun 2008 , 8.00 malam, Sabtu.

Tempat:
Bilik Seminar 1,2,3. Kompleks Masyarakat Penyayang, Jalan Utama,Pulau Pinang.

Ahli Panel:

1. Ustaz Hussein Yee
   Presiden Al-Khadeem
2. Saudara Muhamad Fitri Abdullah
   Ahli Majlis PERKIM
3. Nizam Mahshar
   Setiausaha Persatuan Ulama Malaysia

Moderator:
Sdr Kamarudin Abdullah dari IPSI.

Satu isu yang perlukan pembelaan dan penyelesaian segera. Datanglah beramai-ramai untuk mendengar dan mencari satu penyelesaian abadi.

Anjuran:
Pertubuhan Penyebaran Islam Antarabangsa (IPSI), Pulau Pinang

Dah lama hajat nak buat laman web? Untuk kelab? Persatuan? Kelas? Keluarga? Syarikat? Tetapi tak tahu bagaimana? atau di mana? Berita baik untuk anda.. Google telah membuka GoogleSites untuk semua! GoogleSites ialah salah satu servis daripada Google untuk tujuan mewujudkan laman web. 100MB ruang simpanan fail dan dokumen. Editor WYSIWYG. Tak perlu tahu coding atau html. Dan yang paling best.. Semuanya percuma! Gratis! Free! Lihat tutorial di blog rasmi GoogleSites. Kelebihan laman web di GoogleSites; antaranya, boleh kongsi urus/edit/manage. Hanya dengan menyertakan alamat email di dalam ruang yang disertakan; rakan-rakan, kenalan, saudara dsb boleh membantu anda menguruskan laman web tersebut. Juga terdapat template untuk kalendar, pengumuman dan sebagainya. Lihat contoh laman web untuk bilik darjah, kelab dan persatuan, intranet syarikat dan banyak lagi.

Continuation from previous session.

Murabahah Sale

* From the word ‘ribh’ which mean profit of gain. Prinsip asas bagi BBA. Beza BBA dengan murabahah ialah BBA ialah long term.

* Part of Bay’ al-Amanah. Satu jual beli dimana kos price dinyatakan kepada pembeli. Kalau tak sebut, tak jadi kesalahan.

* Keuntungan samada lump sum, atau berdasarkan peratusan, tetapi harga kos dinyatakan kepada pembeli.

* Bayaran boleh dibayar secara on-the-spot atau bertangguh mengikut persetujuan dua-dua pihak.

Istilah BBA hanya diguna pakai di Malaysia. Di tempat lain guna Murabahah atau XX <satu istilah lain>

Special Feature of Murabahah

* The only feature distinguishing it from other kinds of sale is that the selleer in murabahah expressesly tells the purchaser how much cost he has incurred and how much profit he is going to charge in addition to the cost.

The difference between Murabahah and BBA. Defered payment.

Tanpa disebut cost price, ia bukan murabahah, tetapi musawamah.

Murabahah as a Financing Tool

Kebanyakan bank menggunakan murabahah sebagai mode of financing. Walaupun lari daripada asas yang asal. Asalnya bukan untuk jual beli kredit. Contoh, ke Indonesia, beli batik dengan kos RM20, dan jual kepada pembeli dengan RM25, dengan menyatakan kosnya.

Difference between Fiqhi Murabahah and Financial Murabahah

* Fiqh murabahah: To sell or resell a commodity which is already possessed / owned by the seller.

* Financial Murabahah is known as the murabahah with an order to purchase (Al-Murabahah lil-Amir bi al-Shira’).

* Three parties are involved: customer, financier, supplier.

* Kaedah: Pelanggan meminta daripada bank untuk membeli daripada penjual dan menjual balik barang tersebut kepada pembeli dengan mark-up.

Ini beza muamalah antara bank islam dengan bank konvensional.

Contoh:

Harga kereta: RM50k

Urusan dengan bank konvensional. Pinjam wang RM50k + interest. Eg. 20% untuk 5 tahun atau 4% annual. Beli kereta dengan wang pinjaman. Dalam 5 tahun, kena bayar RM60k. Riba (R) = Hutang (D) – Loan (L), R > 0.

Urusan bank islam. Bank akan beli kereta dengan harga RM50k dan bank akan jual dengan harga RM60. Kita akan bayar selama 5 tahun.

Bezanya? Mathematically, economically speaking, tak ada beza. Tetapi daripada hukum fiqh, ada beza yang besar. Satu ribawi, satu jual-beli.

Implikasi? Ketika bank menjual kereta kepada kita, jika bank islam, harga kereta/hutang tak berubah. Jika default payment, tak boleh berubah. Harga kereta tidak berubah.

Hubungan kita dengan bank islam, bukan peminjam, tetapi sebagai penjual-pembeli!

Isu-isu pelaksanaan

* liabiliti barang jualan (pada bank/penjual atau pada vendor?)

* ‘penjual tidak melihat/memiliki barang’

Advantages of Financial Murabahah

* Ordinarily no bank engages in trading in goods: too risky and distracting. So it never perchases unless it already has an assured buyer, who moreover informs the bank how to obtain the goods he wants.

* While the banks profit conceivably derives in part from its service in securing the goods through the first sale, usually it derives from the credits in the second sale.

Teori jual beli. Kenapa jual-beli dibolehkan dapat profit.

TI (me). Adakah masa/time boleh meningkatkan profit atau menetapkan harga? Jawapan. Boleh. Harga cash lebih rendah berbanding harga bayaran ansuran.

G (uarantee) . Jaminan bahawa barang itu baik dan tidak rosak/defect.

E (ffort). Usaha. Justifikasi untuk dapat pulangan /keuntungan. Cari barang, promosi dsb

R (isk). Hilang, Tak laku, Harga turun, rosak.

Masalahnya, faktor TI bagi bank islam untuk menentukan harga lebih signifikan atau dominan berbanding G E R. Menjadikan bank islam kelihatan lebih dekat atau hampir dengan sistem konvensional daripada segi perlaksanaan.

Formula TI bagi bank islam guna benchmark interest rate bank konvensional.

Ghobnun: Menjual harga barang dengan harga yang tinggi atas kejahilan pembeli. Tetapi sekiranya profit berganda kerana dapat barang pada kos yang lebih rendah, dan dijual mengikut harga pasaran.

Berkenaan kebolehan jual barang dengan harga yang lebih tinggi untuk jualan kredit (bayaran ansuran); majoriti ulama membenarkannya; termasuk Dr Yusuf Qaradawi. Pendapat yang tidak membenarkannya, adalah pendapat minoriti.

Jual barang pada harga berbeza kepada pembeli yang berbeza (e.g harga untuk orang pakai merc dan orang naik moto berlainan). Dibolehkan.

Similarity to Conventional Loan? (Murabahah vs Conventional)

* Legally, for the interval between the two sales, the bank owns the good

* So the bank bears the risk of goods being destroyed, harmed or defective that the supplier may default.

* Bank also face the risk that the buyer will reject the goods, unsatisfactory and defective (the concept of khhiyar)

* Theoritically the bank bears the risk.

In actual practice:

* The bank and its customer agree in advance that the second sale occurs at the same instant as the bank gains title under the first sale.

* The customer may even contract to purchase goods from supplier before the murabahah is signed

* The bank assigns the customer as its agent to purchase and obtain the goods.

* Islamic banks often employs various ways to reduct their risk of murabahah almost to zero.

* All in all, the connection between bank and good is only theoretical.

Bank/koop kena ada penglibatan dengan barang. Leceh sedikit. tetapi itu yang sebetulnya.

Soalan: Partial financing

Jika harga RM100k. Bayar RM40k, minta finance daripada bank/koop RM60k. Co-ownership. Dan bank/koop jual portion kereta kepada buyer. Mark-up atas dasar time factor/credit sale.

The Real Difference between Conventional Load and Financial Murabahah

* in financial murabahah there is a meaningful connection between the credit service and the unique transfer of goods from a third party to a customer, where the time value of money is recognized.

* A conventional load, by way of contrast, need not have any connection with any economic or legal event between financier and buyer undertaking to pay.

Dalam Islam, duit dan barang dibezakan. Bukan Islam, dikelabukan, diconfusekan duit-barang. barang ada intrinsic value, duit tak ada nilai intrinsic utility. Kedua, duit tidak ada kualiti. Duit baru dan duit lama, sama nilai. Barang baru, dengan barang lama tak sama nilai. Ketiga, bila beli barang, specifik. Duit tidak. Pinjam RM100 sekeping. Bayar dengan 2 keping RM50. ok.

Acceptable Operational of Murabahah (Taqi Usmani)

1. The client and the bank sign an overall agreement whereby the bank promises to sell and the customer promises to buy the commodities and agreed ratio profit added to the cost.

2. When a specific commodity is required by a customer, the bank appoints the buyer as agent.

3. The client purchases the commodity on behalf of the bank and takes its possesion as an agent of the bank

4. The client informs the bank that he has purchase the commoditi on its behalf, and at the same time, makes an offer to purchase it from the institution.

5. The bank …

* The most essential element of the transaction is that the commodity must remain in the risk of the institution during the period between the third and the fifth stage.

Question 110 Agency (A compedium of Legal Opinions on the Operations of Islamic BAnks, p 159)

Question: May an agent lawfully purchase goods on behalf of the bank and sell the same to himself?

Fatwa: An agent may not lawfully purchase, by means of murabahah, the same goods he purchase on behalf of the bank because such a transaction introduce dubious element…

Customer as the Agent (wakil)

* The best method of murabahah, according to syariah, is that the financier himself purchase the commodity and keeps it in his own possesion, or purchases the commodity through a third person appointed by him as the agent, before he sells it to the buyer…

Controversial Issue

1. Different pricing for Cash dan Credit

* If the commodity is sold in exchange fo money, the seller, when fixing the price, may take into consideration different factors, including the time of payment

* Kalau masa aqadjual, harga tak ditetapkan, jual beli tak sah.

* Tetapi tidak apply untuk duit. Hanya untuk barang. Cuma jangan jadikan ia faktor dominan.

2. The use of the The Interest Rate as a Benchmark

* using KLIBOR (KL inter bank offered rate) to determine the profit of mark-up on the basis its current interest rate.

Nak kata riba, bukan riba. Nak kata bukan, macam riba.

3. Promise to Purchase

4. Securities (Jaminan) Against Murabahah Price

* Untuk pastikan customer bayar, barang belian dijadikan sekurity atau mortgage (rahn).

* Rulling. Dibolehkan

5. Guaranteeing the Murabahah

* Seller in a murabahah financing can ask purchaser/client to furninsh a guarantee from a third party.

* Guna konsp kafalah (jaminan).

6. Penalty of Default

* Jika bayaran tertunggak, hutang/bayaran tak boleh ditingkatkan.

7. No Roll-Over in Murabahah

8. Rebate on Earlier Payment

* If the earlier payment is conditioned with discount, it is not permissible.

Tak boleh dinyatakan dalam aqad jual-beli.  Tetapi jika creditor give voluntarily own its own, then it is permissible.

* Rebate cannot be stipulate in the agreement, nor can the client claims it as his right.

9. Rescheduling of Payment (=Refinancing)

* If the installments are rescheduled, no additional amount can be charged for rescheduling.

* The amount of murabahah must remain the same. Kalau meningkat, ianya Riba.

10. Securitization of Murabahah

* Murabahah is a transaction which cannot be securitized for creating a negotiable in strument to be sold and purchased in secondary market.

* If the client in a murabahah transaction signs a paper to evidence his indebtedness toward the seller, the paper will rperesent a monetary debt receivable from him. So, if the paper is sold to other party, it must be at par value.

11. Subject Mater of Murabahah

* Shares of a lawful company may be sold of purchased on murabahah basis.

* But, commercial papers representing a debt receivable by the holder cannot be the subject matter of murabahah

* Neither any paper entitling the holder to receive a specified amount of money…

* CANNOT be used for financing overhead expenses, such as staff salaries, paying electricity bills, or settling off the debts payable to other parties.

Modus Operandi of Murabahah

* In Malaysia, murabahah is used for short-term financinag

Bay’ Bi Thaman Ajil (BBA)

* In Malaysia, it is used for financing the acquisition of assets and the payment is usually based on installment bassi payable in long period compared to murabahah financing

* House, motor vehicle are most popular.

Legitimacy of BBA

* Some scholars are in disagreement over the issue of the increment in price due to the deferment.

* Jumhur ulama permit, kecuali Maliki.

Condition of BBA

* As BBA is a normal sale (i.e the commodity is delivered up-front), all the condition applicable to sale applies to BBA

* Time and amount of payment must be fixed.

Modus Operandi of BBA in Malaysia

Asal drp 2 jenis sales;

1. Bay’ al-Murabahah

2. Bay’ al-’Inah

Murabahah based BBA

1.

Bay’ al-’Inah based BBA

1. Client beli rumah (bayar downpayment). Eg. harga rumah rm100k. Bayar d/p RM10k.

2. Jual pada bank, cash RM90k

3.  Bank jual balik pada Client RM200k, kredit.

Legal Documentations

1. SPA. Client will legally owns the property..
2. PPA (Property Purchase Agreement. Antara bank dan client untuk beli dan jual balik dengan mark-up, bayar kredit)

Under BAFIA (1989)

BANK CANNOT HOLD ANY PROPERTIES FOR TRADING PURPOSES
—

Musyarakah mutanaqisah lebih baik daripada BBA. BBA berorientasikan debt. Musyarakah mutanaqisah berorientasikan equiti.

Sewa-beli boleh diexplore. Tetapi owner perlu tanggung kos ownership.

Lecture notes from a presentation given by Dr Ugi Suharto of International Islamic University Malaysia, Gombak on the introduction to Fiqh Muamalat in Islam.

Islam is truly a way of life. This is just one example of how Islam govern the life of humans from the aspect of economy / muamalat. There is simply no excuse for us to resort to other system of life for reference to govern our life on this world.

Classification of Contract (Based on Purpose)

* Contract of Exchange (‘uqud al-mu’awwadat), e.g Sale (bay’), Lease (ijarah), Foreign Exchange (sarf)

* Contract of Security (‘uqud al-tawthiqat), e.g Suretyship (kafalah), Transfer of Debt (hiwalah), Pledge (rahn)

* Contract of Partnership (shirkah), e.g. Musharakah, Mudarabah

* Contract of Safe-custody (wadi’ah), e.g. Deposit (Wadi’ah)

* Contract of Utilization of Usufruct (‘uqud al-manfa’ah), e.g. Employment (ijarah), Borrowing (i’arah)

* Contract of Gratuity (‘uqud al-tabarru’at), e.g. Gift (hibah), Bequest (wasiyyah), Offsetting a debt (ibra’)

* Contract of doing a particular job, e.g. Commisssion (ju’alah)

Contract of Partnership (Syirkah)

Prinsip asal Islamic banking ialah mudarabah dan musyarakah (sharing in profit and loss). No predetermined amount of return. Keuntungan bukan based on modal, tetapi profit. Jika berasaskan modal, itu adalah Riba, bukan partnership. Hubungan adalah sebagai partner relationship, not debtor-creditor relationship!

Mudarabah Contract

Definisi: Perkongsian untung rugi di mana satu pihak mengeluarkan modal, dan satu pihak yang lain mengurus dan bekerja menjana keuntungan. Keuntungan berdasarkan perjanjian atau persetujuan antara dua pihak.

Mudarib: usahawan

Rabb al-Mal | Sahib al-Mal: Provider of Capital

Type of Mudarabah

* Mudarabah Mutlaqah (unrestricted). Tanpa syarat apa-apa, baik type, place, type of business, masa dsb. Terpulang pada usahawan untuk menjana keuntungan menggunakan dana yang diamanahkan.

* Mudarabah Muqayyadah (Restricted): Bersyarat. Pihak pendana meletakkan syarat-syarat. Contoh syarat: Hanya boleh diguna di dalam negara. Sekiranya usahawan melanggar syarat? Implikasinya, sekiranya rugi, usahawan perlu bertanggungjawab atas kerugian tersebut.

Prinsip Mudarabah

* Capital must be in monetary form. Other asset is acceptable, if it is valued at the beginning of the contract.

* Profit is shared according to ratio agreed upon. A fixed amount is NOT ALLOWED.

* Loss is bourne by the provider of the capital

* The capital provider cannot intervene in day-to-day business operation.

* Sub mudarabah (two-teir) is not allowed without the permission of the first capital provider.

* Mudarib cannot claim any periodical salary or a fee or remuneration for the business.

Hak mudarib dalam kontrak mudarabah, hanya keuntungan yang dipersetujui pada awal. Kalau terima salary/fee dsb, itu dinamakan musyarakah, bukan mudarabah lagi.

Pengecualian ialah 1) daily food expenses (Ahmad) 2) Oversea travel etc..

Jika berlaku negligence pada pihak mudarib yang menyebabkan kerugian, mudarib perlu bertanggungjawab.

Modern Issue on Mudarabah

* Moral hazard / risk. Kejujuran dan etika. Satu idea untuk mengurangkan risiko moral, boleh menjanjikan pulangan yang relatif tinggi pada mudarib.

* Collateral? Tidak dibolehkan. Tidak dinamakan mudarabah. Jadi ar-Rahnu. Tiada risiko.

* Bankers are not trained in project financing.

Musyarakah

Definition: Profit and loss sharing in which both parties contribute capital and entrepreneurship together. Beza dengan mudarabah di mana hanya satu pihak beri dana dan satu pihak usahakan.

* Liability of the partners is normally unlimited. Berbeza dengan mudarabah. Kerugian setakat had yang dilaburkan oleh Sahib al-Mal.

* The assets are jointly owned propotionately. Dalam mudarabah, aset adalah milik penuh pemodal.

Main Rules and Principles

* profit and loss sharing partnership

* profit is shared according to the ration agreed upon

* Loss is divided according to the contribution of each party

Modal:
A -> 100k
B -> 400k
Revenue: 1m Cost: 200k Gross Profit:800k Pulangan Modal: 500k Net Profit: 300k <- dibahagi berdasarkan ratio agreed upon. A dapat 90k. B dapat 210k.

Kalau rugi?

Revenue: 600k Kos:200k Gross Profit:400k <- kurang daripada jumlah asal yang dilaburkan. Nak kena divide ikut peratusan modal. A akan dapat 20% dan B dapat 80% berdasarkan ratio modal yang telah dikeluarkan.

Sebab itu accounting sangan penting dalam perkara ini.

* One or both parties can withdaw from entrep and management. Can employ employee or mudarib.

Modern Application of Musharakah

* Direct Musyarakah

* Two perseon can invest in one project

* Management can be by both or one of them, or even by hiring another managing director, or by a manager under the contract of mudarabah

* Ordinary stock n the stock market, or unit trust. Prinsip asalnya ialah musyarakah.

Musyarakah Mutanaqisah (Diminishing Partnership)

One of the partners to progressively own the whole shares at the end of the day.

Contoh. A miliki 10% saham. B miliki 90% saham. Beli rumah. B akan sewakan rumah pada A. Sewa rumah akan dibahagi berdasar peratus saham atas rumah. Pada masa yang sama, A membeli saham milik B sehingga A memiliki 100% rumah.

sewa A bayar 400 (A:40, B:360)

A       B
10k    90k   = 100k
20%  80%
50% 50%  400 (A:20 B:200)

Keuntungan bagi A? Pemilikan rumah bagi A, walau initially hanya 10%.

Keuntungan bagi B? Rent. Kenaikan value bagi aset.

House mantainence? Kena ikut proporsi berdasarkan peratusan ownership rumah.  Termasuk tax, repair dsb. Air api telefon? Tuan rumah (<- = penyewa).

Applikasi untuk kenderaan? Masalah pada depreciation of value. Lebih sesuai untuk aset yang apreciate atau at least kekal nilai, seperti bangunan, tanah, estet

Top 10 alasan yang diberikan oleh kita orang Islam tak mau berdakwah pada orang bukan Islam. Sedangkan mungkin kita hari-hari berurusan dengan mereka; di pejabat, di tempat kediaman (jiran dsb), dalam kelas, business dan sebagainya;

1. Tak ade/cukup ilmu, nak dakwah camne?
2. Saya bukan baik sangat, camne nak ajak orang lain jadi baik?
3. Kita kena bagi perbaik orang islam dulu, sebelum ajak orang lain masuk islam!
4. Tak reti dakwah. Mesti fail punya..
5. Bukan ke Al-Quran larang kita paksa orang masuk Islam?
6. Bukan ke Al-Quran kata “untuk aku agamaku, untuk kamu agama kamu”?
7. Takut kena ‘reject’..
8. Takut hilang member / kawan (bukan muslim)
9. Isu sensitif.. Akan menyentuh sensitiviti bangsa/penganut agama lain.. boleh jejas perpaduan dan ketenteraman awam
10. Kalau semua orang jadi pendakwah, sapa yang akan buat kerja doktor, engineer, cikgu dll?

Nak tau jawapan kepada semua alasan2 di atas.. haa.. Tunggu posting seterusnya…. Kalau tak sabar-sabar nak tau, boleh le singgah di sini. Selamat membaca dan sambil-sambil baca fikir-fikirkan lah ye..

Peluang keemasan untuk timba ilmu berharga (dan percuma!)  daripada Ustaz Darus Senawi bagi sesiapa yang berada di Lembah Kelang.

Program : Kuliah Mingguan Keluarga Bahagia

Menteladani Sirah Keluarga Rasulullah SAW dan Sahabat-Sahabat r.a.
Penceramah: Ustaz Mohd Darus Senawi
Tarikh: 10hb Mei 2008 (Sabtu) 2.30 hingga 4.30 petang
Tempat: Pemangkin HALUAN

No 16-1 Jalan Dinar A U3/A, Subang Perdana (Dekat Subang Airport.  Lihat peta)

Keterangan lanjut lokasi dan program hubungi: En. Mohd Hafiiz – 013-3929929. Mohon sebarkan.

—

Kalau kat luar Lembah Kelang pun boleh juga nak datang, lagi jauh lagi banyak ganjaran yang Allah bagi, insyaAllah ^_^. Nak dengar cerita seorang Muallaf (sister) dengan anak kecil redah snow di Canada dan naik bas awam bersama-sama dengan anaknya yang masih baby, semata-mata nak hadir program Ilmu Islam? .. dah cerita dah pun.. hehe.  Setakat Nilai atau Bangi atau Putrajaya ke Subang, korbankan sedikit masa rehat hujung minggu, keluar duit sedikit untuk minyak (dan tol ) tapi dibandingkan dengan ilmu Islam yang akan dapat dalam program tu nanti untuk bina keluarga bahagia ikut acuan deen.. rasa tersangat berbaloi.  Semakin besar pengorbanan untuk mencari hidayah, semakin besar peluang untuk Allah bagi. InsyaAllah. Allah itu Maha Adil, Maha Penyayang, Maha Pengasih.

Bila last sekali kita dengar kuliah, ceramah atau baca buku/blog/email/web/artikel atau berbincang/chat dengan isteri/suami/anak/saudara mara/rakan/teman/jiran tentang cara nak bina keluarga ikut kaedah dan cara yang betul. Ikut apa yang Islam nak? Tak payah le jawab. Sendiri tahu dan sudah semestinya Allah tahu.

Kalau tanya kat parents mana-mana (termasuk le kita), semua mau anak-anak jadi orang berguna dan berjaya (dunia sahaja, atau akhirat sahaja, atau dua-dua sekali, itu terpulang). Tak ada parents yang normal yang mau anak jadi sampah masyarakat. Bottomline.. parents mana pun tak mau dimalukan oleh sebab perangai atau perbuatan anak. Cuma yang menjadi masalah kita hari ini di sini dan juga ditempat-tempat lain di dunia umat Islam, ialah kesukaran mencari teladan dan contoh yang boleh diikuti dalam kehidupan berkeluarga. Hatta bagi orang yang berpelajaran dan berpendidikan agama sekalipun, bukan mudah menterjemah teori ke dalam praktik kehidupan. Maka lebih-lebih lagilah bagi yang tidak punya pengetahuan dalam urusan ini.

Jadi, rebutlah peluang keemasan ini untuk dapat ilmu yang pasti bermanfaat, panduan serta tip-tip berharga daripada seorang pendakwah yang telah lama (berpuluh-puluh tahun – mungkin lebih daripada usia hidup kita sendiri) berkecimpung dalam dunia Dakwah dan Tarbiyah.  (lihat sendiri hasil carian google bagi search term “darus senawi”)